Exigez le meilleur pour votre patrimoine.

Allocation et gestion d'actifs financiers | Actifs immobiliers | Ingénierie juridique et fiscale | Financements

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Philosophie

HUMAIN

L'élaboration d'une stratégie patrimoniale adaptée repose d'abord sur une collaboration et une relation de confiance. SIIMBA s'adapte à chaque client en fonction de ses capacités et de ses objectifs.

Animé par un esprit d’entrepreneur, connaître nos clients, comprendre leurs objectifs et leurs projets, cerner leurs attentes d’aujourd’hui tout en pilotant leurs évolutions dans le temps nous permet d’apporter un conseil et des solutions pertinentes sur la durée.

COMPÉTENCE

Avec nos experts, nous selectionnons les partenaires financiers les plus adaptés à la stratégie définie. Nos équipes assurent un suivi quotidien de votre patrimoine.

La répartition des liquidités sur plusieurs classes d’actifs nous permets de construire un portefeuille aux sources de rendement diversifiées, tout en maîtrisant le risque.

Différents moteurs de croissance viendront nous permettre de performer et piloter avec précision les arbitrages financiers.

TRANSPARENCE

Nos clients disposent d'une parfaite connaissance de la composition de leur patrimoine, des partenaires chez qui leurs fonds sont déposés.

Notre processus de gestion élaboré et inspiré de nos expériences a pour vocation de satisfaire les objectifs individuels de chacun grâce à des stratégies d’investissement elles aussi sur-mesures.

RÉACTIVITÉ

SIIMBA est une société à taille humaine : vous connaissez votre interlocuteur et ses équipes sont disponibles, flexibles et à votre écoute.

La créativité est au cœur du processus de gestion afin de nous adapter avec agilité à la situation et aux objectifs à court, moyen et long terme de chacun de nos clients.

L’innovation guide notre recherche de solutions uniques.

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Nos services

Gestion intégrant des actifs non traditionnels

- Une gestion active en architecture ouverte intégrant des investissements traditionnels et alternatifs :

- Private Equity ;

- Dette privée ;

- Produits structurés adaptés aux situations de marché (émission dédiée à partir de 500k€) ;

- Immobilier.

Suivi personnalisé

- Rendez-vous à votre guise

- Réalisation de reportings consolidés multi-établissements. Cette prestation a pour objectif de vous donner une vision consolidée de vos avoirs, qu’ils soient gérés ou non par SIIMBA (évolution, performance, exposition au risque, contribution à la performance). Private Equity ;

Indépendance

- Nos recommandations sont indépendantes, non dictées par des exigences d'actionnaires ou de

notes d'analystes financiers.

- Nous travaillons en architecture ouvertes avec les meilleurs fournisseurs et sociétés de gestion de la place financière.

Plateforme pour suivre ses investissements

- Application téléphonique mise à disposition afin de suivre quotidiennement la gestion de vos contrats

- Accès Web

e nos jours, il est rare de trouver une structure qui apporte un véritable conseil sur-mesure, de qualité, indépendant et transparent pour la gestion de son patrimoine. C’est pourquoi, après des études de mathématiques et ingénierie financière à l’université Paris Dauphine ainsi que diverses expériences en salles de marchés en France et aux États-Unis, la création de SIIMBA est devenue une évidence.

Mon ambition depuis plus de trois ans, est d’offrir une alternative aux banques et un service personnalisé haut de gamme aux clients du cabinet, en faisant le pont entre l’expérience des générations passées et les défis du monde de demain. Vos fonds sont sécurisés dans les plus grandes banques et institutions en fonction de votre profil, vos choix et vos objectifs, tandis que nous nous occupons de leur gestion, avec davantage de qualité, d’empathie, de disponibilité et de proactivité. Nous développons des partenariats au profit des clients et non une clientèle au profit de partenaires.

Enfin, SIIMBA favorise un alignement d'intérêts, privilégiant une rémunération basée sur la valeur créée plutôt que sur le temps passé. C'est ainsi que nous contribuons au changement du paysage financier et de la relation bancaire traditionnelle. Pour nous le mot - client - doit retrouver sa véritable signification.

David Ostrolenk - Président de SIIMBA

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Notre rémunération

Comment SIIMBA se rémunère ?

La majorité de notre rémunération provient de rétrocessions versées par les établissements financiers avec lesquels nous travaillons.
Ces frais sont déjà inclus dans les solutions financières que nous proposons (immobilier, assurance-vie, produits financiers : structurés, obligations, private equity, etc…).
Que vous passiez par SIIMBA ou que vous alliez en direct auprès de ces établissements, le coût reste le même pour vous.
La différence, c’est que vous êtes accompagné : nous vous aidons à structurer votre patrimoine, à comprendre comment et pourquoi les solutions sont mises en place, avec une stratégie globale et un suivi personnalisés.

Comment être sûr que SIIMBA ne privilégie pas les solutions qui rémunèrent le plus ?

C’est une question légitime, et nous comprenons parfaitement cette attente de transparence.
Chez SIIMBA, nous ne sommes pas rémunérés au temps passé, mais à la valeur ajoutée que nous apportons à nos clients.
Notre modèle repose sur une relation gagnant-gagnant, sur le long terme, et non sur des commissions ponctuelles.
Nous privilégions la pertinence de la solution, en fonction de vos besoins et objectifs, et non en fonction de la rémunération qu’elle peut générer.
Pourquoi ?
Parce que si vous gagnez, nous gagnons aussi, grâce à la confiance et à la fidélité que nous construisons ensemble et aux recommandations que vous nous apporterez.

Parce que notre réputation dépend de votre satisfaction, et qu’il est dans notre intérêt de vous proposer ce qui est vraiment adapté à votre situation.
Nous travaillons dans une logique de transparence totale, et vous restez décisionnaire à chaque étape.

Exemple : nous ne faisons de loi pinel pourtant extrêmement bien rémunérée, car nous ne la considérons pas du tout créatrice de valeur.

Peut-il y avoir un paiement ponctuel direct par le client ?

Oui, dans certains cas précis :
Lorsqu’il n’y a pas de solution financière à mettre en place, mais un besoin de conseil pur, de stratégie patrimoniale ou d’organisation,

Lors de la rédaction d’actes juridiques, comme des mandats de protection future, des pactes Dutreil ou tout autre document spécifique.

Dans ces situations, nous fonctionnons au forfait ou à l’honoraire, avec un devis clair et validé en amont, sans surprise.

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Nos agréments

UNE SOCIÉTÉ AGRÉE

Immatriculée à l’ORIAS en qualité de Conseiller en Investissement Financier (CIF), courtier en assurance vie (IAS), Intermédiaire en financement bancaire (IOBSP).

UNE ACTIVITÉ RÉGLEMENTÉE

Par L’AMF (Autorité des Marchés Financiers) pour le conseil en investissement financier et par L'ACPR (Autorité de contrôle et de Résolution) pour l'activité de courtage en assurance.

Assurance RCP et Garantie Financière : AIG Europe S.A.