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La stratégie patrimoniale
La stratégie patrimoniale est un plan personnalisé qui vise à aider nos clients à atteindre leurs objectifs à long terme.
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Expertises
Conseils en gestion
de patrimoine
Mettre en place une stratégie patrimoniale
Bénéficier de conseils en investissement
Préparer sa retraite/protection sociale
Investir dans l'immobilier
Optimiser sa fiscalité
Conseils aux chefs d’entreprises et professions libérales
Optimisation de la rémunération
Création d'un plan d'épargne entreprise
Transmission d'entreprise
Family Office
Analyse de performance
Ouverture de compte
Financement
Conciergerie
Gouvernance
Conseils aux expatriés
US person
Dubaï
Royaume Uni
Financement/crédit
Recherche crédit
Renégociation crédit
Regroupement de crédit
Changement assurance emprunteur
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Vos objectifs
Comme on accorde de l'importance à un médecin traitant pour notre santé, avoir un "conseiller traitant" de confiance pour notre bien-être financier à long terme est tout aussi crucial. Cette relation solide est la clé d'une gestion financière éclairée, de la construction de la richesse et de l'atteinte de vos objectifs financiers, vous apportant la tranquillité d'esprit de disposer d'un expert à vos côtés pour relever les défis et saisir les opportunités financières de la vie.
Bénéficer de conseils en investissement
Pourquoi le conseil en investissements est-il important ?
Le conseil en investissements revêt une importance capitale dans la concrétisation de vos objectifs patrimoniaux. Il vous guide dans l'élaboration d'une stratégie d'investissement efficace, l'évaluation des opportunités, et la surveillance en temps réel de vos actifs. En faisant appel à un conseil en investissements qualifié, vous avez l'assurance que votre portefeuille est géré de manière professionnelle en vue de maximiser vos rendements.
Quels sont les avantages de faire appel à un conseiller en investissements?
Collaborer avec un conseiller en investissements vous offre un accès privilégié à des informations et à une expertise qui facilitent la prise de décisions éclairées. Vous avez la certitude que vos investissements sont scrutés de près, avec des ajustements effectués en fonction de vos objectifs et de la performance de vos actifs. Enfin, vous bénéficiez de conseils impartiaux et objectifs, adaptés à votre profil d'investisseur et à vos objectifs financiers.
Comment pouvons-nous vous aider?
Nous sommes déterminés à collaborer avec vous dans l'élaboration d'une stratégie d'investissement personnalisée, vous rapprochant de vos objectifs financiers. Vos souhaits et besoins sont au cœur de notre démarche, et en nous appuyant sur notre expertise, nous sommes en mesure de vous offrir des conseils sur les opportunités d'investissement qui vous correspondent le mieux. Parallèlement, nous veillons à la surveillance constante de votre portefeuille, vous garantissant ainsi une progression continue vers vos objectifs.
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Bénéficier d'une source de revenus stable et complémentaire pour vos années de retraite, c'est une façon proactive de prendre en main votre avenir financier et de vous assurer que vos années de retraite soient synonymes de sérénité et de confort. N'attendez pas pour investir, investissez et attendez, dès aujourd'hui pour profiter pleinement de votre futur.
Préparer votre retraite
Il est important de comprendre que la retraite est un moment où vous cesserez de travailler et où vous devrez subvenir à vos besoins financiers grâce à votre épargne et aux prestations de retraite. Si vous ne préparez pas votre retraite, vous risquez de vous retrouver dans une situation financièrement difficile et de ne pas pouvoir maintenir votre niveau de vie actuel une fois que vous aurez cessé de travailler.
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En préparant votre retraite le plus tôt possible, vous pouvez bénéficier de plusieurs avantages. Tout d'abord, cela vous donne plus de temps pour accumuler de l'épargne et pour investir cette épargne de manière judicieuse afin de la faire fructifier.
Plus vous commencez tôt, plus votre argent a de temps pour croître grâce à l'effet de l'intérêt composé.
De plus, en commençant tôt, vous pouvez également bénéficier des avantages fiscaux offerts par les régimes de retraite. Par exemple, si vous cotisez à un régime de retraite d'entreprise ou à un plan d'épargne-retraite individuel (PER), vous pouvez bénéficier d'une réduction d'impôt sur le revenu pour les cotisations que vous versez.
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Des revenus pouvant être divisés par deux à la retraite
La pension moyenne d’un retraité, tous régimes confondus pour une carrière
complète, est de 1780 €.
Études DREES : les retraités et les retraites 2019
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Un déséquilibre croissant entre le nombre de cotisants et le nombre de retraités
En 1950, 4 actifs pour 1 retraité.
En 2050, on prévoit 1,2 actif pour 1 retraité.
Résultats du baromètre 2020 « les Français, l’épargne et la retraite » source : Ipsos
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Des Français soucieux de leur niveau de vie à la retraite
74% des Français sont inquiets de la pérennité du système de retraite.
84% des actifs craignent manquer de ressources à la retraite.
Résultats du baromètre 2020 « les Français, l’épargne et la retraite » source : Ipsos
Investir dans l'immobilier
SIIMBA vous accompagne dans votre recherche de création patrimoniale par l'investissement immobilier sans frais supplémentaires. L'investissement immobilier est un domaine complexe qui nécessite une planification minutieuse et une connaissance approfondie des différentes stratégies disponibles. Les investisseurs immobiliers peuvent adopter différentes approches pour maximiser leurs profits tout en minimisant les risques.
L'nvestissement par l'immobilier locatif
L'investissement immobilier locatif consiste à acheter un bien immobilier dans le but de le louer selon une certain période de temps que l'on appelle le bail. Celui-ci peut être renouvelé ou transmis suite à une vente ou une cession du bien acquis
SIIMBA vous guide tout au long du processus, de la rédaction du cahier des charges à la présentation de votre investissement, et ce, en prenant en compte son intégration harmonieuse dans l'ensemble de vos besoins. En outre, nous vous assistons dans la recherche de financement, afin que votre projet se concrétise de manière optimale.
La gestion locative
Conçus pour simplifier la vie des propriétaires en s'occupant de manière efficace et professionnelle de toutes les tâches liées à la location de biens immobiliers, la gestion locative consiste à gérer toutes les étapes et les aspects de la location d'une propriété inclut la recherche de locataires, la rédaction de contrats de location, la perception des loyers, la maintenance de la propriété et la gestion des relations avec les locataires.
Grâce à notre agence immobilière, ODI Immobilier, nous nous occupons de la gestion de votre bien de manière professionnelle et efficace, vous offrant une tranquillité d'esprit totale. Notre équipe expérimentée veille à tous les détails, de la recherche de locataires fiables à l'entretien régulier de votre propriété, pour que vous puissiez profiter pleinement de votre investissement immobilier. Votre bien est entre de bonnes mains avec nous, vous permettant ainsi de vous consacrer à d'autres projets tout en maximisant le rendement de votre investissement.
La résidence principale
La résidence principale est distincte des investissements immobiliers locatifs, principalement parce qu'elle est considérée comme le lieu de vie principal de la personne et n'a pas pour vocation de générer un rendement financier par le biais de la location. Cette distinction a des implications fiscales et légales différentes par rapport aux investissements locatifs. Les réglementations et avantages fiscaux liés à la résidence principale sont conçus pour encourager la propriété et la stabilité résidentielle, tandis que les investissements locatifs sont davantage orientés vers la rentabilité financière. Cela peut influencer les impôts locaux, les plus-values immobilières, les déductions fiscales et d'autres aspects liés à la propriété immobilière.
Lorsque vous choisissez de vendre votre bien, ODI Immobilier est là pour vous offrir un accompagnement de qualité. Nous allons au-delà de la simple vente en évaluant votre bien de manière professionnelle, mettant en avant ses atouts uniques, organisant des visites, gérant les négociations, et s'occupant des détails administratifs pour une expérience fluide et rapide.
Optimiser votre fiscalité
Pour réduire votre imposition, vous disposez de diverses stratégies : la déduction de frais pour réduire votre revenu imposable, les investissements permettant de bénéficier de réductions d'impôt, ou encore les dépenses donnant droit à des crédits d'impôt.
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Ci-dessous, trois stratégies d’optimisation fiscale.
Comprendre les différents leviers de l'optimisation fiscale
La déduction d'impôts
Une déduction est une somme qui est retirée de votre revenu imposable. Par exemple, un versement sur votre PER individuel
La réduction d'impôts
Une réduction est une somme qui viendra en soustraction de votre impôt mais si le montant de votre impôt est supérieur à celui de la réduction, vous n’obtenez pas de remboursement par la Direction Générale des Finances Publiques. Par exemple, un don à une association
Le crédit d'impôts
Le crédit d’impôts vient aussi en réduction de votre impôt, mais à l’inverse de la réduction, il vous sera remboursé s’il est supérieur à votre imposition ou si vous n’êtes pas imposable. Par exemple, le crédit d’impôt pour frais de garde d’enfant.