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Construire ensemble une stratégie efficace et adaptée.
SIIMBA accompagne les particuliers, familles et entreprises désireux de bénéficier d'un conseil plus sophistiqué que celui offert par leur banque traditionnelle.
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Gestion privée
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L'effet de levier permis par l'endettement est souvent au coeur des stratégies patrimoniales. Nous évaluons l'intérêt de contracter de nouveaux crédits et vous accompagnons dans la négociation ou la renégociation de vos emprunts (prêt immobilier, prêt non affecté, regroupement, assurance emprunteur...) afin de bénéficier des meilleures conditions de marché.
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FINANCEMENT
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ACTIFS IMMOBILIERS
L’immobilier constitue un levier important dans la construction d'une stratégie patrimoniale qu'il s'agisse d'un investissement direct ou par l'intermédiaire de fonds immobiliers. Selon l'usage, qu'il soit professionnel, en résidence principal ou secondaire ou par pur investissement, nous vous accompagnons dans la réalisation de votre projet et son articulation avec votre stratégie globale.
Afin de diversifier les risques et maximiser les gains, nous définissons, en fonction de plusieurs paramètres (horizon de temps, aversion au risque...), une ou plusieurs allocations de vos actifs (fonds de private equity, actions, structurés, alternatifs).
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ALLOCATION & GESTIONS D'ACTIFS FINANCIERS
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INGENIERIE JURIDIQUE & FISCALE
Sans constituer un objectif en tant que tel, la maîtrise de la fiscalité est un élément essentiel de la gestion du patrimoine. Avec nos experts, nous déterminons les leviers juridiques (SCI, holdings familiales...) et financiers (PEA, assurance vie...) les plus favorables au regard de votre situation.
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Accompagnement
Le succès de notre collaboration implique un dialogue régulier et de confiance qui vise à atteindre vos objectifs à long terme.
La première étape est la phase d'audit. Elle consiste à comprendre vos besoins, vos projets et vos attentes pour définir ou redéfinir votre stratégie patrimoniale.
L'ANALYSE
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Les objectifs sont multiples et dépendent de votre situation : rééquilibrer votre portefeuille, définir une stratégie d'épargne, renégocier les contrats existants ou encore exécuter la politique philanthropique de votre famille. Avec nos experts financiers, immobiliers et fiscaux, nous structurons une stratégie d'investissement robuste pour optimiser votre patrimoine.
LA STRUCTURATION
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Outre le suivi de vos investissements, nous vous proposons des rendez-vous réguliers afin de s'assurer que la stratégie initiale est toujours en adéquation avec vos objectifs et pour la faire évoluer si besoin.
LE SUIVI
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Allocation type en banque VS avec SIIMBA
Caractéristiques de la gestion en banque :
Très peu de diversification
L'alternative que nous vous proposons :
Une réelle diversification
(classes d’actif, géographies, thématiques etc.)
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Beaucoup de produits “maison”
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Peu de lisibilité et de transparence sur la structure de coût
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Travail en architecture ouverte
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Une tarification totalement transparente
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